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ACTIVIDAD RESUELTA 2. La indecisión de la inversión (cálculo intereses)



Nuria invirtió hace justo 12 meses en un fondo de inversión con una serie de valores que ves a continuación.



Calcula el beneficio o pérdida que ha tenido Nuria en cada uno de los valores, así como su rentabilidad.

Para saber el beneficio o pérdida de un valor tenemos comparar el dinero invertido con el dinero obtenido con dicho valor. Es decir, lo que hemos obtenido con la venta más lo ganado con intereses (en el caso de renta fija) y dividendos (acciones).

La rentabilidad nos indica cuando ganamos por cada 100 euros invertidos. Para ello debemos dividir el beneficio entre la inversión


Deuda pública

BENEFICIO = Intereses + venta – inversión = 30 + 1950 -2000 = -20 €


                
Como vemos, hemos perdido 20 euros con la deuda pública y por lo tanto la rentabilidad es negativa. En concreto de cada 100 euros invertidos, Nuria ha perdido 1.
¿Cómo es esto posible? Enseguida lo explicamos

Acciones Inditex

BENEFICIO = Dividendos + venta – inversión = 100 + 3300 – 3000 = 400 €

              


Ahora hemos ganado 400 euros con Inditex y por lo tanto la rentabilidad es positiva. De cada 100 euros invertidos, Nuria ha ganado 13,33.

Acciones Repsol

BENEFICIO = Dividendos + venta – inversión = 150 + 5400 – 5000 = 550 €




Hemos ganado 550 euros con Repsol. De cada 100 € invertidos, Nuria ha ganado 11.

¿Cómo es posible que hayamos tenido menos rentabilidad con Repsol si hemos ganado más dinero? Recuerda que la rentabilidad me compara el beneficio con la inversión. Con Repsol gane más dinero (550 en lugar de 400), pero la inversión también fue muy superior (5000 en lugar de 3000),

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